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KostenCheck 2018-08-16T12:07:56+00:00

“Mulmiges Gefühl”
bei Ihrem
Altersvorsorgevertrag?

Jetzt Ihre Police
checken lassen!

100% Unverbindlich
100% Kostenfrei

100% Neutral

Wie läuft der Check ab?

Nachdem Sie mir Ihre Kontaktdaten übermittelt haben (siehe Formular unten auf der Seite), werde ich mich telefonisch mit Ihnen in Verbindung setzten um das weitere Vorgehen zu besprechen.

Sie laden folgende Unterlagen auf meine verschlüsselte Cloud

Angebot + Produktinformationsblatt (PIB)*
Police + Bedingungen

letzten Nachtrag
letzte Wert- bzw. Standmitteilung

* Das PIB ist seit 07.2008 verpflichtend. Die Kosten müssen also vom Versicherer ausgewiesen werden. Vorher war das nicht so… muss man sich mal vorstellen…!

Wenn ich noch nähere Informationen benötige, werde ich Sie bitten mir meine zeitlich begrenzte Vollmacht Zwecks Auskunft zukommen zu lassen. Dann holen ich mir die Informationen welche ich benötige direkt von Ihrem Versicherer.

 Alle Ihre Daten werden natürlich streng vertraulich behandelt und dienen einzig und alleine der Überprüfung Ihrer Police! 

Die eigentliche Arbeit. Folgendes wird, neben vieler anderer Punkte, genauer unter die Lupe genommen (je nachdem was auf Ihre Police zutrifft)

Kosten 

 Kosten gemäß Produktinformationsblatt?!

Kosten der Fonds gemäß KIID´s (Key Investor Information Document)?!

 Verhältnis eingezahlte Beiträge zur bisherigen Laufzeit und zur historischen Entwicklung der Fonds?!

Fondsaufteilung?!

 Profitieren Sie – oder Ihr Versicherer – von den kostensenkenden Rückvergütungen “Kickbacks” der Fondsgesellschaften?!

… hier gibt es mehr Informationen zum Thema Kosten …

Meine eigentliche Arbeit. Folgendes wird, neben vieler anderer Punkte, genauer unter die Lupe genommen (je nachdem was auf Ihre Police zutrifft)

Bedingungen

 Rentenfaktor
Worauf bezieht er sich, ändert er sich bei bestimmten Ereignissen oder ist sogar eine “ungünstige” Treuhänderklausel enthalten :-/

Beitragsdynamik
Wie werden die Beitragsdynamiken behandelt? Mit den meist günstigeren Gegebenheiten zu Vertragsbeginn oder jeweils zum Zeitpunkt der Erhöhung?!

Biometrische Risiken
Sind irgendwelche Risiken mit abgesichert wie Berufsunfähigkeit, Pflege oder etwaig Optionen darauf?!

und vieles mehr…

Wenn ich dann Ihre Police auf Herz & Nieren geprüft habe (Kosten & Bedingungen!) präsentiere ich Ihnen das Ergebnis meiner Analyse.

Ich werde Ihnen zu 100%, meine ehrliche & objektiv Meinung sagen! Was Sie dann damit anfangen, ist Ihre Sache!

Nach unserer Analyse entscheiden SIE wie es mit Ihrer Police weitergeht!

Ihre Police…

… bleibt wie sie ist und jede kommende Beitragsdynamik wird mitgemacht

… bleibt wie sie ist, aber die Beitragsdynamik wird gestoppt

… lassen Sie “tunen” – also die Fonds switchen/shiften etc.

… wird beitragsfrei gestellt

… wird gekündigt

Wenn Ihre Entscheidung dazu führt, dass Sie weniger oder gar nichts mehr für Ihre Altersvorsorge tun, werde ich Ihnen selbstverständlich eine an Kosten & Bedingungen optimierte Alternative anbieten!

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