Loading...
KostenCheck 2018-06-11T10:18:01+00:00

“Mulmiges Gefühl”
bei deinem
Altersvorsorgevertrag?

Jetzt deine Police
checken lassen!

100% Unverbindlich
100% Kostenfrei

100% Neutral

Wie läuft der Check ab?

Nachdem du mir deine Kontaktdaten übermittelt hast (siehe Formular unten auf der Seite), werde ich mich telefonisch mit dir in Verbindung setzten um das weitere Vorgehen zu besprechen.

Du lädst folgende Unterlagen auf meine verschlüsselte Cloud

Angebot + Produktinformationsblatt (PIB)*
Police + Bedingungen

letzten Nachtrag
letzte Wert- bzw. Standmitteilung

* Das PIB ist seit 07.2008 verpflichtend. Die Kosten müssen also vom Versicherer ausgewiesen werden. Vorher war das nicht so… stell dir das mal vor…!

Wenn ich noch nähere Informationen benötige, werde ich dich bitten mir meine zeitlich begrenzte Vollmacht Zwecks Auskunft zukommen zu lassen. Dann holen ich mir die Informationen welche ich benötige direkt von deinem Versicherer.

 Alle deine Daten werden natürlich streng vertraulich behandelt und dienen einzig und alleine nur der Überprüfung deiner Police! 

Die eigentliche Arbeit. Folgendes wird, neben vieler anderer Punkte, genauer unter die Lupe genommen (je nachdem was auf deine Police zutrifft)

Kosten 

 Kosten gemäß Produktinformationsblatt?!

Kosten der Fonds gemäß KIID´s (Key Investor Information Document)?!

 Verhältnis eingezahlte Beiträge zur bisherigen Laufzeit und zur historischen Entwicklung der Fonds?!

Fondsaufteilung?!

 Profitierst du – oder dein Versicherer – von den kostensenkenden Rückvergütungen “Kickbacks” der Fondsgesellschaften?!

… hier gibt es mehr Informationen zum Thema Kosten …

Meine eigentliche Arbeit. Folgendes wird, neben vieler anderer Punkte, genauer unter die Lupe genommen (je nachdem was auf deine Police zutrifft)

Bedingungen

 Rentenfaktor
Worauf bezieht er sich, ändert er sich bei bestimmten Ereignissen oder ist sogar eine Treuhänderklausel enthalten :-/

Beitragsdynamik
Wie werden die Beitragsdynamiken behandelt? Mit den meist günstigeren Gegebenheiten zu Vertragsbeginn oder jeweils zum Zeitpunkt der Erhöhung?!

Biometrische Risiken
Sind irgendwelche Risiken mit abgesichert wie Berufsunfähigkeit, Pflege oder etwaig Optionen darauf?!

und vieles mehr…

Wenn ich dann deine Police auf Herz & Nieren geprüft habe (Kosten & Bedingungen!) präsentiere ich dir das Ergebnis meiner Analyse.

Ich werde dir zu 100%, meine ehrliche, objektiv Meinung sagen! Was du dann damit machst, ist deine Sache!

Nach unserer Analyse kannst du entscheiden wie es mit deiner Police weitergeht!

Deine Police…

… bleibt wie sie ist und jede kommende Beitragsdynamik wird mitgemacht

… bleibt wie sie ist, aber die Beitragsdynamik wird gestoppt

… lässt du “tunen” – also die Fonds switchen/shiften etc.

… wird beitragsfrei gestellt

… wird gekündigt

Wenn deine Entscheidung dazu führt, dass du weniger oder gar nichts mehr für deine Altersvorsorge tust, werde ich dir selbstverständlich eine an Kosten & Bedingungen optimierte Lösung anbieten!

[[[["field26","equal_to","1"]],[["show_fields","field28"]],"and"],[[["field28","equal_to","1"],["field26","equal_to","1"]],[["show_fields","field27"]],"and"],[[["field28","equal_to","2"],["field26","equal_to","1"]],[["show_fields","field27,field33"]],"and"],[[["field28","equal_to","3"],["field26","equal_to","1"]],[["show_fields","field27,field32,field33"]],"and"],[[["field28","equal_to","4"],["field26","equal_to","1"]],[["show_fields","field27,field33,field32,field31"]],"and"],[[["field39","equal_to","1"]],[["show_fields","field40"]],"and"],[[["field56","equal_to","1"]],[["show_fields","field50"]],"and"]]
1 Step 1
keyboard_arrow_leftPrevious
Nextkeyboard_arrow_right